【明報專訊】Cherry，52歲，單身，現時失業，自置物業已供畢，每月約1萬元生活費。現時持有100萬元現金，股票值170萬元，一份已供完的美元基金（價值3萬元），一份醫療保險（價值30萬元），一份儲蓄保險（價值50萬元）。喜歡旅遊，一年兩次，每年預算約2萬至7萬元外遊開支。Cherry身體健康，愛好運動，86歲的母親同住，她與母親基本上財政獨立，Cherry只須負擔一點醫療費。母親沒有長期病患，故醫療費每年只需約1萬元。現居物業600方呎，50多年樓齡，市價約650萬元。雖然沒有財政負擔，但會擔心年紀漸大帶來的問題，亦缺乏理財及投資知識，想查詢財富如何分配，希望專家可提供理財建議。
