經濟

銀行監察可疑戶口 上季防止1800萬損失

【明報專訊】打擊詐騙為去年金管局重點工作之一,金管局副總裁阮國恒表示,截至去年9月為止,全部28家主要零售銀行已對可疑戶口實施實時監察,並向潛在受害人發出警示,提醒其停止轉帳至不法分子戶口。去年第四季,銀行透過系統識別1200多名潛在受害人,防止約1800萬元損失。

2017年銀行業推出全天候止付機制,阮表示,去年參與銀行數目由23家增至28家,有助減少詐騙損害和損失,去年首10月反詐騙協調中心成功阻截約11億元資金轉帳。今年防詐騙仍會是金管局工作重點,上周就銀行為協助防範偵測罪案交換個人客戶訊息進行公眾諮詢,阮指目前因個人私隱條例,銀行間交換客戶資訊僅限企業,不過資金鏈流動包括個人客戶,若能打通則有助實時監察資金流向,阻截騙案發生。

阮指近年客戶使用網上銀行大幅上升,消費者或因申請貸款過於方便而過度借貸,當局會檢視私人借貸時加入保護措施,如引入冷靜期。助理總裁(銀行操守)區毓麟補充,冷靜期是參考國際經驗,本港銀行有就個別貸款提供冷靜期,當局計劃在未來數月向業界諮詢。

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