經濟

銀保監:5銀行違法違規 共罰3.7億

【明報專訊】中國銀保監會發公告,近期查處一批違法違規案件,對華夏銀行、渤海銀行(9668)、中國銀行(3988)、招商銀行(3968)、東亞(0023)旗下東亞銀行(中國)等5家金融機構及相關責任人員處罰合計約3.66億元(人民幣‧下同)。

上述5家銀行當中,罰款最多的是華夏銀行,罰款9830萬元,涉及部分理財產品信息披露不合規並使用理財資金對接銀行信貸資產、出具的理財投資清單與事實不符或未全面反映真實風險等。其次為渤海銀行,罰款9720萬元,涉及投向權益類資產及集合資金信託計劃的理財產品面向一般個人客戶銷售、銀行承兌匯票保證金管理不規範等。

中國銀行被罰款8761萬元,涉及違規向部分已簽約代發工資客戶收取年費等多項違法違規行為。

招行遭罰款7170萬元,涉及管理不到位,並通過關聯非銀機構的內部交易違規,變相降低理財產品銷售門檻,同業投資、理財資金等違規投向地價款或「四證」不全的房地產項目等。據內地傳媒引述招行回應,相關事項源於2018年銀保監會開展的現場檢查,該行高度重視監管意見,自2018年以來,已採取一系列措施落實整改要求。東亞中國則被罰款1120萬元。

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