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2019年鋪路財息兼收 曾淵滄首選中電煤氣港燈 穩中求勝

【明報專訊】新一年來臨,完成了去年的投資回顧工作,是時候要制訂新一年的投資策略和目標。投資專家曾淵滄在不同的投資範疇內挑選了各項的收息項目,讓各位已退休或準退休人士,好好為自己的退休儲蓄綢繆,為2019年的資本增值做好準備。

2018年,環球投資陰霾重重,投資者都傾向持盈保泰的保守策略,挑選高質素的收息投資,成為了一大主題。踏進2019年,中美貿易戰未知何時解決,英國脫歐前景未明,退休人士如以穩陣起見,應該繼續尋求優質收息投資,務求穩中求勝。

領展股價跑贏 越秀房託股息更高

以收息股票來說,中電(0002)、煤氣(0003)和港燈(2638)三大公用股,是曾淵滄的首選。中電及港燈現價股息逾3厘及5厘;煤氣不足2厘,但有十送一紅股。三大公用股最吸引收息一族的地方,相信是其派息政策穩定,對於沒有固定收入的退休人士來說,是現金流的一大穩定來源。

除了三大公用股,曾淵滄亦推介持有房地產信託基金(REITs)收息,心水選股為領展(0823)及越秀房託(0405),因為兩者在股價和股息方面,可互相平衡。領展現價股息為3厘多,但其股價自上市以來一直保持反覆上升格局,派息亦連年上升,從未令投資者失望。至於相對較息口敏感的越秀房託,曾淵滄認為其勝在派息率高,現價股息率達6.6厘。

對於應該採取甚麼投資策略,曾淵滄表示如果退休人士準備長期持有股份收息,就不必介意買入價或短期股價走勢,不需分注買入,只需一注購入就可以。

市場普遍預期,美國今年會放慢加息步伐,所以美元升勢將不如去年,甚至有機會回落。不過,曾淵滄就認為退休人士生活在港,應該以持有美元或港元為主,也不用理會匯價的上落,只管坐定定收息即可。如果想做定期收高息,無疑美元會是首選。

收息定存首選美元

如果能配合銀行提供的定期存款優惠,一年期的美元定存可以有高逾3厘。以中信銀行為例,只要經該行網上理財服務或指定流動電話理財服務,存入新資金敍造定期存款,一年期存款有3.1厘年息。短期的話,1個月或3個月存期,也有2.2厘及2.75厘的年息。另外,交通銀行的「每日特息定期存款」,7000美元的起存額,6個月或9個月的存期,年息也有2.86厘及2.96厘。若本身是交通銀行的通達理財客戶,更有0.2厘的額外年息,即9個月存款最多可獲3.16厘的年息。短期存款優惠以富邦較出色,10萬港元等值兌換美元,1個月及3個月存款期,分別有3.73厘及3.45厘的年息。

至於債券,曾淵滄認為散戶不宜沾手。表現與一籃子指定主題債券價格掛鈎的債券基金,由於基金價格也是跟隨市場價格上落,加上散戶難以得悉基金持有什麼債券,所以也有一定的風險,並不是一般人所認為屬於低風險投資。除非本身資本雄厚,想以小部分資金作風險投資,可以挑選一些息率較高的債券基金,例如企業債券。

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