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涉騙2億百分百擔保貸款 37「董事」「員工」被捕

【明報專訊】警方根據去年11月接獲兩間銀行舉報,搗破以虛假文件申請政府「百分百擔保特惠貸款」的詐騙集團,涉款2.1億元,以涉嫌串謀詐騙拘捕37人,包括一名集團主腦及7名骨幹成員。初步調查相信,在案中空殼公司任職董事可獲60萬至100萬元報酬。

警方經深入調查,相信有人利用虛假文件申請計劃,涉及42份申請,公司報稱從事裝修清潔等不同業務,合共已獲批2.1億。據了解,傀儡公司自貸款計劃開始後陸續申請,大部分公司借盡計劃當時上限600萬元。

西九龍總區刑事部周一(24日)起一連3日展開行動,出動100名探員,拘捕29男8女(21至72歲),當中23人為「董事」,14人為「員工」,大部分報稱無業,其餘從事裝修、運輸等,部分有黑社會背景。全部37人已獲准保釋候查,8月上旬及中旬向警方報到。行動仍繼續。

「董事」開傀儡公司 獲一成貸款額報酬

根據調查,該集團已運作一段時間,在網上以「零成本、高回佣、唔使還」招徠,以金錢利誘他人開設傀儡公司,充當公司董事及貸款計劃借貸人,同時收購個人資料,虛構為「員工」,透過虛報公司營業額,誇大僱員薪金支出,營造公司在營運期間大量虧損。獲批貸款後,「董事」會獲貸款額約一成作回報,出售資料「員工」則會收到數千元,但部分人亦不知道其資料已成為「員工」,其餘款項成為集團犯罪得益,轉移至不同戶口。另外,集團亦會預留小量款項向銀行還息,營造正常還款情况,減低銀行戒心。

貸款計劃壞帳率7.7% 擔保額110億

因應新冠疫情,政府2020年4月在「中小企融資擔保計劃」之下推出「百分百擔保特惠貸款」,中小企借貸首年可「還息不還本」,貸款計劃今年3月底屆滿,目前有需要中小企可申請該計劃下八成或九成信貸擔保。商務及經濟發展局回覆本報查詢稱,截至今年4月底,政府就百分百擔保特惠貸款共接獲72,625宗申請,其中66,762宗獲批,獲批貸款額達1427億元,累計壞帳5171宗,壞帳率達7.7%,擔保額達110億元。至於八成及九成擔保產品的壞帳率則分別有4.3%及2.1%。

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